所有的企业经营活动，尤其是资金结算，都存在洗钱风险。而以经营资金为核心业务的银行业金融机构，更是洗钱风险的高发地。融资租赁行业集融物与融资于一体，洗钱风险具有不同于银行的独立特征。因此，融资租赁行业必须充分吃透国际、国内客观存在的洗钱风险，研究洗钱和反洗钱的一般规律，认清自身的专业特色，才能有的放矢，提高反洗钱工作的实效。
永元控股集团合规部负责人翟女士提出该工作中需要高度关注异常（可疑）交易有：
1、提前还租的资金来源。无论是直租还是回租，大额或全部提前还租，是非常例外的。公司必须了解提前还租的资金来源，严防不良客户以融资租赁之名，行洗白逃避税、贪污受贿款等洗钱之实。
2、把握通过租赁新增设备（直租）、提高产能（回租）后，新增利润（或新增净现金流）用于还租后剩余资金的去向，避免用于暴恐等非法目的。
3、关注跨境租赁及客户的跨境业务、跨境资金往来的业务真实性，防控跨境洗钱风险。
4、与银行紧密合作，共享反洗钱信息。融资租赁客户很大部分是银行的客户，在银行有更久、更多的业务往来和结算记录，金租公司与银行联手合作进行反洗钱工作可收到事半功倍、不留死角的效果。
